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渤海財險駐馬店中支反洗錢培訓

 2019-08-19 09:59:34  bhcx

渤海財險駐馬店中支舉辦反洗錢合規培訓

8月19日,渤海財險駐馬店中支舉辦了反洗錢培訓,中支全轄所有人員參加了培訓,本次培訓的主要內容為《客戶身份識別中的持續識別與重新識別》。

渤海財險駐馬店中支一直十分重視反洗錢工作,對客戶身份識別工作的管理很嚴格,通過這次培訓,我司再次重申進一步加強客戶身份識別管理、持續識別與重新識別,單依靠初次建立業務關系時獲取的客戶信息難以對客戶身份及洗錢風險進行準確的判斷時,還要在后期的業務往來中進行持續客戶身份識別,在特定條件下對原來掌握的客戶信息進行重新識別和修改。

一、持續客戶身份識別方面

1.對于普通客戶,在與客戶的業務關系存續期間,我司采取持續的客戶身份識別措施,關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息。

2.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,我司會中止為客戶辦理業務。

3.由于我司是財產險公司,都有實實在在的車輛或是財產,我司自開業以來,客戶中無高風險客戶和外國政要客戶。

二.重新識別情形

當我司了解留存的客戶信息與最新信息有出入時,必然影響對客戶洗錢風險狀況的判斷和可疑交易的監測,我司會重新識別客戶,主要情形如下:

1)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

2)客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

4)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

5)金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

6)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

三、重新識別方法和措施

今后,我司除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外,也會采取以下的一種或者幾種措施,識別或者重新識別客戶身份:

1. 要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

2. 回訪客戶。

3. 實地查訪。

4. 向公安、市場監管等部門核實。

通過此次解讀和培訓,渤海財險駐馬店中心支公司全體員工充分認識到客戶身份識別工作的長期性和重要性,公司一直都采取持續的客戶身份識別措施,詳細審查保存的客戶資料和業務關系存續期間發生的交易,及時更新客戶身份證明文件、數據信息和資料,確保當前進行的交易符合對客戶及其業務、風險狀況、資金來源等方面的認識。

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